gd直営店研修プロジェクトVol.190
10/24(木) 17:30-18:30
賢い資産形成
投資信託で未来を築く
金融の知識と判断力を身につけて
生活スキルを高めよう！ということで
全5回の金融リテラシー講座を開催✨
第4回は「投資信託」について学びます♪
【第4回研修内容】
《1》投資信託について知る
・関係会社の役割と手数料
関係会社…販売会社・投資ファンド・受託者
手数料…販売手数料・信託報酬・信託財産留保額
・投資対象
ファンドごとに目的、特色を設定
投資対象や投資地域が異なるため
リスク・リターンが大きく異なる
・投資を始める際に悩むこと
タイミング
投資先
・インデックスファンド
指数に連動
指数と同様の銘柄で構成
アクティブファンドより手数料が低い
・アクティブファンド
指数を上回る
調査、分析を通じてテーマに沿った
銘柄を厳選
インデックスファンドより手数料が高い
・為替ヘッジ
為替ヘッジなし
→価格変動リスク＋為替変動リスク
為替ヘッジ付・あり
→コストがかかる
・分配
分配型
→利益の一部または全部が分配金として
投資家に支払われる
再投資型
→分配型で、投資家が受け取らずに
再投資する
投資目的やライフスタイルによって
適した方を選択すると良い
《2》リスクとの付き合い方
・分散投資
資産の分散
時間の分散
長期保有
などなど実際の商品を見ながら
解説をしていただきました♪
本日もありがとうございました✨
↓第4回の詳しいご案内
Comentários