誰でも1万円からできる!?中級編 老後のための資産運用

TDL研修プロジェクトVol.60

3/19(金) 17:00-18:30


オコスモ1級FP技能士事務所

代表による


誰でも1万円からできる!?

中級編 老後のための資産運用

今回は中級編ということで

実際の運用に関して学びました♪


【研修内容】


《1》新潟貯蓄銀行

  "100年定期預金"のお話


・大正天皇の

 「御即位大礼記念」として発行

 年利6%、期間100年


1915年/120円(年収)

2015年/40,690円(払い戻し)


100年でモノの価値が1600倍に

現金にもリスクがある!


 ・現金の強いところ

  →1円は1円(価格がが変動しない)


 ・現金の弱いところ

  →モノの価値の上昇に弱い


普通預金だけでは足りない

リスクは分散させる


《2》みんなはどう投資している?

  NISAのメリットも!


年間の赤字40万円

×

90歳までの年数30年

不足見込み1,200万円


 ・分散、つみたて投資

  時間分散(一括投資/つみたて投資)

  対象の分散(株式/預金 など)


物価の上昇は起こり続け

現金の価値は下がっていく

対象を分ける

日本だけではなく世界中で分散


 ・つみたてNISA

  難しい知識が不要

  運用先が信頼できる


《3》メリットも多いiDeCoのススメ!


 ・個人型確定拠出年金(iDeCo)

  投資先→投信・保険・定期預金

  引き出し→60歳以降

  投資時→所得税・住民税が下がる


《4》まとまった資金がある方の

  運用方法


 ・ローリスク、ローリターン

  預金

  定期預金


 ・ミドルリスク、ミドルリターン

  投資信託

  外国債券

  国内債券


 ・ハイリスク、ハイリターン

  外国株式

  国内株式

  FX(外国為替)→短期取引


《5》あなたの運用戦略を決めてみよう


 ・4分散

  国内債券

  外国債券

  国内株式

  外国株式


 ・8分散(人気)

  国内株式

  先進国株式

  新興国株式

  国内債券

  先進国債券

  新興国債券

  国内リート(不動産)

  先進国リート(不動産)


などなど

盛りだくさんの90分


中級編ということでしたが

専門的な内容が多く

終始皆さん真剣な眼差しで

聞いていました



NISAやiDeCoの紹介から

人気の運用方法まで!


とにかく『分散』が大事とのことですので

預金だけではなく

実際に投資を考えてみよう

という声が多数あがりました


この研修が少しでも

皆様の今後のお役に立てば. . .

と思います♪


本日もありがとうございました✨


↓研修の詳しいご案内